Pakliže se domníváte, že v České republice platí ještě nějaká míra bankovního tajemství, pravděpodobně budete zklamáni. Ve skutečnosti jsou české banky velmi silně regulovány, a nejenže musí své klienty neustále kontrolovat a hlásit podezřelé transakce úřadům, ony dokonce mohou kvůli převodům, které se jim nelíbí, zrušit lidem účet.
Nepěkné věci
Pakliže jste dosud s kontrolou ze strany bankovního domu neměli zkušenosti, je docela možné, že se této nepříjemné chvíle poměrně brzy dočkáte. Na sociálních sítích se totiž množí stížnosti klientů, kteří byli ze strany své banky lustrováni, a to za běžné transakce. Banky se ptají třeba na to, jaký je účel příchozích, ale i odchozích plateb. Příjemce či odesilatele přitom pochopitelně vidí. Potom je potřeba dokládat důvod převodů, případně dokonce faktury nebo daňová přiznání, jež mohou ospravedlnit danou transakci nebo její výši.
Na Twitteru se objevil například příspěvek od Tomáše Chytila, ve kterém Československá obchodní banka žádá klienta o velké dokládání jeho příjmů. Zajímá ji například, proč na účel vložil větší částku v hotovosti a co s ní zamýšlí dělat. Nebo proč posílá peníze do zahraničí apod.
Zjevně nejde o žádnou výjimkou. Pod příspěvkem se totiž objevilo obrovské množství reakcí, které vypovídají o podobné zkušenosti. Zdá se přitom, že nehraje roli, kdo má jakou banku, vypadá to, že se tak chovají všechny. Některé klienty přesto zevrubná kontrola jejich prostředků naštve natolik, že banku rovnou vymění.
Raději spolupracujte
Skutečnost, že si na vás posvítí, podle všeho zvyšuje objem příjmů, které se přes váš účet točí, což je poměrně logické. Nejde ale o jedinou podmínku. Ozývají se i lidé, kterým banky lustrovali běžné obnosy, jež posílali ve svém každodenním procesu.
Banky se hájí tím, že podobné kontroly jsou jejich povinností, což mají pravdu. Skutečně se musí řídit regulací, která předepisuje, aby znaly svého klienta, což eufemisticky řečeno znamená, že musí alespoň přibližně vědět, jak si vydělává, za co utrácí apod.
Objevila se každopádně i varování před tím, aby lidé podobné výzvy bank ignorovali. Pokud si říkáte, že na vaše peníze nemá být kdo co zvědavý, potom se mýlíte. Systém je zkrátka nastaven jinak, a pokud nebudete spolupracovat, pravděpodobně vám banka zruší účet a nahlásí vás finančním úřadům.
Foto: Shutterstock, zdroje: KYC, Bolder Group, ČNB, ČBA
JO jo, Velký bratr sedívá, co dodat!!!!!!
Proč tady autor nenapsal pravý důvod kontroly účtů. Ten je velice prostý – naši drazí a milí Ukrajinci ve velkém perou peníze hlavne přes účty důchodců , kterým za to dají pár korun když přes jejich účet prozenou peníze. To není výmysl z mé hlavy, ale zkušenost s Českou spořitelnou. Nechal jsem svoji sestře jelikož nežijí v ČR poslat peníze za prodej bytu a následovně jsem chtěl aby mi sestra poslala peníze na Revolutu, který jsem si kvůli tomu zřídil. A dopadli to tak že převod banka i po ověření zda sestra opravdu posílá peníze do zahraničí zastavila a během následujících dnů účet nahlásila ČNB která sestry účet zablokovala, částku která se jí nezdála zabavila a museli jsme doložit veškeré doklady týkající se prodeje ale i nabytí bytu. Pracovnice v bance to zdůvodnila tím že Ukrajinci zde perou peníze. Chudinky co utekli před válkou asi nemají nic jiného na práci než prát prachy co my jim posíláme ze sbírek a oni si je rozdělí mezi pár vyvolených.
A co? Máš legální prachy? Kde je problém doložit nabytí? Máš prachy z krádeží, podvodů, podivných obchodů? Patříš za katr. Co tu chcete řešit.
To si fakt myslíte, že třeba přijde člověk do banky se zbraněmi pod sakem, kufříkem plných peněz, položí ho na pokladnu a s ledovým klidem tohle je z byznysu a pokladník se zeptá a jakého druhu. A člověk mu řekne prodávám drogy, vybírám vypálený, vydírám, půjčuji na vysoké úroky atd.
Jen mi je divný, když se banky a pošty tak zajímající a sbírají informace tohoto druhu, že neustále slyším jak někdo přišel o všechny peníze na svém účtu podvodem.
Že by náhoda.
A GDPR to je jen takový vlk se nažral a koza zůstala celá.
Problém je, že když prodáváte tyto cenné informace v bance tak na postě, jelikož když se vás ptá úředni (k)ce za přepážkou, tak je to slyšet po celé místnosti a kde máte ten GDPR v černé díře, někteří lidé se vám lepí na záda jen aby je někdo nepředběhl a úřednice zrychlila a nedodržují diskrétní rozestup.
A co si budem nalhávat informace jsou velmi cenná komodita. A zpracovávají je lidé. …
Kriminálník živící se nelegálně krádežemi a podvody nebude takto nabité peníze ukládat do banky. V článku se píše o malých transakcích prostých pracujících lidí. V demokratickém zřízení by měla platit presumpce neviny, což se bohužel neděje! S takovou vám za pár let zablokují účet kvůli platbě cestovní kanceláři za lacinou dovolenou v Bulharsku nebo nákupu mobilu na e-shopu! Za mne nehoráznost!
To je humus, peníze jsou soukromé,
A na tenhle blabol si prisel kde?
Tak to není nic divného, banka má povinnost hlásit podezřelé transakce. Je to ochrana proti praní peněz, daňovým únikům, nelegálním obchodům včetně těch např. s drogami apod., podpoře terorismu atd. Což si myslím, že je naprosto v pořádku. Pokud to někomu vadí, může přejít na kryptoměny, tam je minimální pravděpodobnost, že ho bude někdo sledovat. Eventuálně můžete mít prachy doma v krabici a platit hotově. Nikdo nikoho nenutí využívat bankovní služby. Mě taky vyplácí zaměstnavatel v hotovosti, neboť nepracuji ofiko na smlouvu. Když to budu cpát každý měsíc na účet, tak se o mě taky brzo začnou zajímat, odkud ty peníze mám. Proto bankovní služby téměř nevyužívám.
Je logické, že lidé jako vy mají cash doma “ve foštroku”. Dělají to i lidé v exekucích, kriminálníci vydělávající peníze pokoutnými způsoby, zloději apod…Tyhle lidí banky stejně neodhalí. Ovšem proč proboha mají být za to biti obyčejní poctiví pracující lidé, žijící z příjmů do 40000 Kč měsíčně?? Tuneláři a mafiáni, kteří perou špinavé peníze jedou v řadové mnohem vyšších sumách! Pochopil bych prověřování podezřelých operací nad 100000Kč, ovšem tohle?? Za mne jen další krok k totalitě, a omezování osobních svobod a demokracie!!
Ono už ani kryptomeny nebudou přehlíženy. Ono by bance bylo divné kdyby tam přistáli peníze v nějaké hodnotě z ciziny a výběr z bankomatu bude taky hlídán. Já měsíčně posílám přesnou částku jak na Wirex tak na Binance už 5 let a doposud sem neměl ze strany banky problém. Sem tam sem si za krypto něco nakoupil rovnou přes Alzu, takže banka o tom nevěděla. Časem až by to něco hodilo bych už raději volil osobní schůzku v bance a předem informovat o dané částce a samozřejmě si odebrat pro platbu daně a tím si zajistit, že nebude důvod něco řešit.
Banky zlobí.
No bylo by dobré k tomu A říct pořádně B. Tady to vypadá, že banky jsou ty zle: “banka prolustruje”, “banka zruší”. Ano dělá to, ale pouze dle litry zákona. Kdyby to nedělala, přijdou o miliony na pokuta H a v extrémních případech o licenci.
Jednoduché buď jim pošlu falzifikát z Photoshopu, aby se vlk nažral a koza zůstala celá. A nebo se s nima rozloučím. Mně nikdo kontrolovat nebude ani v rámci rádoby vyššího dobra. Nezájem.
Jaké vyšší dobro? Jen o nás sbírají velmi cenné informace, které pak předávají úřadům. Protože by asi bylo divné, kdyby se úřední(k)ce která vydává pás ,OP vyptávala co a kam a proč posíláte ze svého účtu? Lidi co to (mysleli, myslí) pro vyšší dobro tu bylo již v historii dost a vždy to špatně skončilo. Kde pak ty cenné informace končí kdo k nim má přístup k čemu je používá?
Jednoduché, buď budete mít opletačky s policií (všichni budou spokojeni) a nebo nebudete používat platby po světě. Tohle zjišťování prostředků je totiž přímo v zákoně (doporučuji přečíst, pokud to zvládnete). Každopádně nemyslím si, že by se to týkalo zrovna vás, kontrolují se většinou až částky od určitě výše, takže můžete být v klidu, na kontrolovaní vašich drobných není nikdo zvědavý.
Díky a přeji hezký den.
Pokud jste si přečetl pozorně celý článek, zmiňuje prověřování banálních běžných operací a plateb (i malých šum) u dlouhodobých klientů z řad obyčejných pracujících lidí… Za mne tedy nehoráznost!
Je to prasárna.Když mám peníze nabyté legálně tak co je jim potom? Nakakat!!
Nemam s tim zadnou zkusenost, ale jen at si to zkusi. Hned bych u te banky skoncila. Mam ucet u vice bank, takze nemam problem prevest vsechny prostredky a ucet zrusit. Mam s tim zkusenost jen u zamestnavatele. Je to ale traparna, kdyz u naseho staleho klienta lustrujou prostredky, protoze vetsi mnozstvi penez posilaji z “podezrele” zeme. Ale kdyz tu samou sumu poslou z jejich ceskeho uctu, tak se nic nedeje.
Na tyhle informace se mě ptala banka při založení účtu. Stejně mám jako správný dezolát většinou příjmy v hotovosti, které vyvádím mimo systém tak, že za ně nakupuji drahé kovy.
Pokratil bych panum poslancům jejich plati ať vědí jak žijí Češi v budově
Ve hře jsou vyšší odvody pro zaměstnance i pro OSVČ. Češi si také téměř jistě připlatí za tabák, tvrdý alkohol i další neřesti.At se podivaji pani poslanci na sve plati a sniži si sve plati a nebude mit takovi dluhovi rozpočet v našem cesem state takovi dluh?
A kontrolují i ty prachače a poslance?
Vsechny ceske banky vcetne Fialy a toho amika co si rika cesky prezident mne muzou vyhulit zadne banky zadne ucty v cechach existuji spolecenstvi ktere disponuji financemi o kterych nema predstavu ani Musk.