Pravděpodobně jste přesvědčeni o tom, že peníze, které máte na svém bankovním účtu, patří jen a jen vám. To je pochopitelně pravda, ovšem když se setkáte se stále častějším šetřením banky, která se snaží zjistit, kde jste k penězům přišli a ještě u toho působí dosti nedůvěřivě, možná o tuto jistotu rychle přijdete.
V Česku si nepomůžete
Banky v České republice totiž svým klientům stále častěji kontrolují transakce, ať už příchozí nebo odchozí. “Normálně podnikám jako OSVČ a nedávno mě z banky kontaktovali, ať jim ozřejmím, z jakých zdrojů pramení mé příjmy, respektive příchozí transakce. S prostým vysvětlením se přitom nespokojili. Musel jsem dokládat faktury i daňová přiznání,” říká pan Karel, který je klientem jedné ze tří největších bank v Česku.
“Musím říct, že mě to dost zaskočilo. Provozuji zcela legitimní činnost a vůbec nechápu, jak mohou něco takového prověřovat. Čísla účtů mých klientů jsou známá a jednoduché vysvětlení jim mělo stačit,” domnívá se klient, který byl postupem své banky tak popuzen, že zde účet zrušil a odešel k jiné.
Ale tím si pravděpodobně nepomůže, jelikož podobně postupují všechny bankovní domy v České republice. Pravdou ale je, že některé jsou zvědavější než jiné. Obecně platí, že nejvíce vás budou lustrovat ty největší, jako je Česká spořitelna, ČSOB nebo Komerční banka, jelikož i ony jsou pod bedlivým dohledem regulátora v podobě České národní banky.
Kontroluje se také hotovost
Pakliže obdržíte z banky telefonát o tom, abyste doložili původ svých prostředků, které přijímáte nebo odesíláte, vězte, že jste se stali objektem směrnice o praní špinavých peněz. Banky musí kontrolovat všechny transakce, které jim systém nějakým způsobem vyhodnotí jako podezřelé. Někdy se přitom bankéři mohou jevit dosti nechápavě, jakkoliv je celý finanční koloběh dosti jednoznačný a jasný.
Například Komerční banka zachází ještě dále a zajímá jí i to, proč si vybíráte hotovost. “Banka je před provedením vkladů hotovosti a směnárenských služeb oprávněna vyžadovat informace anebo dokumenty k ověření původu peněžních prostředků,” uvádí KB ve svých podmínkách. “Hotovostní transakce mohou být v některých obchodních místech omezeny či vyloučeny.“
Čtěte také: Největší banka v Česku má problém. Klienti mohou přijít o všechny peníze
Z tohoto titulu je naprosto jasné, že v českých bankách můžete provádět jen naprosto křišťálově jasnou činnost, ke které máte veškeré doklady. Jinak by se vám také mohlo stát, že se vám něco nepovede doložit a rázem byste možná pochopili, že vaše peníze vám tak úplně nepatří.
Foto: Shutterstock
Takový postup bank vůči klientům se mě nelíbí. Zajímalo by mě, kdo jim k tomu dal příkaz. Dostanu peníze za pozemek, musím prokázat od koho, chci peníze vybrat pro vnoučata, musím nahlásit, proč je vybírám.
Toto se nedělo ani za vlády komunistů . Banky by měly být rády, že jim naše finance svěříme. Mám dojem, že vláda chce o nás vědět úplně všechno. A to není dobré. To zavání novou totalitou.
AML zákon. S vládou to nijak nesouvisí.
Velmi přesně.Pokud budu chtít prát špinavé peníze.Není snad nikdo tak blbej aby tak činil přez banku.
Ta už se zavedla za covidu
Že bude probíhat rozsáhlá kontrola v bankách již před pár dny oznámilo ministerstvo financí vy komediantko.
To udavačství je váš koníček nebo to máte v rodině ještě z dob komunistů, či dokonce 3. říše?
Dobrý vtip.
Mně se stalo to samé v ČSOB. Před měsícem mně blokla dva účty /EUR a USD/, bez udání důvodu, bez upozornění. Ještě s výhružkou, že na to mají právo a nenesou žádnou zodpovědnost za případné ztráty.
Za platbu do Bulharska – 20.000 EUR – koupě nemovitosti.
A klidně mě nahlas, troubo ……
Přesně tak.
Za prvé, vklady a výběry na 10 000 Euro se banka automaticky ptá, a jestli budete vybírat par korun , tak buďte v klidu a jestli chcete poslat něco vnoučatům můžete to poslat bezhotovostně. A za komunistů? no to žádné banky ani nebyly a upřimě, veksláci a řeznici penize prali jinak
Aby jste se neposrala, to jste celé roky spala v jeskyni ???
Stát už neví jak by sebral lidem peníze. Přitom premiér ty peníze pral přes záložnu. Kdo zvonil klíči, tak musí být v šoku, jak se proměnila Česká společnost. Vybojovali jsme si demokracii a tou poslední volbou o ní přišli. To vše zásahem jednoho právníka Rychetského. Tak se dostala k moci pětidemolice, která z nás udělala otroky Rakušana, Stanjury, Fialy a dalších pohunků vlády, která pokud nedojde k evoluci, tak tady bude do konce….-)
Toto je ono absurdismus na druhou. Overtonovo okno se otevírá a jen absolutní idiot tomuto může vůbec věřit. Je to nový systém propagandy samozřejmě té válečné. Má to za cíl odvádět Vaší pozornost a zaměstnávat nesmysly . Ukradnout Vám čas který už nenahradíte. Znejistit a dodat pocit zmaru a bezmoci. Je to příprava a nic z článku není pravda. Absolutní demagogie a výplach slaboduchých. Autor je zločinec a štváč.
Jo jo nás budou prověřovat až do pátého kolena a kdyby se tam náhodou objevilo 2,80kč tak budete vysvětlovat kde jste k nim přišli a pak vám řeknou že to odpovídá ceně rohlíku.Zjistí že jste si koupili rohlíky a určitě jste jeden čmajzli proto vám to přebývá.Musite je zdanit a dostanete klepeta bo krádež je trestná!Ale že kdosi vybral jenom 14 000 000kč to nic není po tom je nám podle vlády ho..o.
A co udělá banka když jim neodpovíš na její debilni dotaz. Nic leda hovno
Ten, kdo tohle psal a navic k tomu vymyslel ten nadpis, by mel jit okamzite umejvat nadobi. To bude tak max, co dokaze, aby to nedelal blbe. Novinar, pane boze, ty ses totalni ale totalni ostuda.
No to by mohli zkusit, zavolat z banky kde jste vzal peníze co máte na účtu.