České banky jsou na své klienty stále přísnější a příliš se s nimi nepářou. Pakliže by se snad někdo domníval, že před svou bankou, potažmo před úřady, skryje nějakou tu transakci, byl by na velkém omylu. Máloco je dnes tak kontrolováno jako právě bankovní účty a jakákoliv, byť jen trochu podezřelá nebo zvláštní transakce se dnes kontroluje.
Banka chce detaily
Někteří lidé dokonce hlásí, že je jejich banka kontaktuje kvůli úplně marginálním platbám a doptává se jich, za jakým účelem byly použity. Většina lidí se domnívá, že pod kontrolou jsou zejména příchozí a odchozí platby. Pokud se vám na účtu najednou objeví několik milionů korun a banka o vás přitom ví, že máte měsíční příjem v desetitisících, můžete vzít jed na to, že bude zkoumat, kde se tyto peníze vzaly. Stejně tak pokud pošlete větší částku, obzvlášť třeba do zahraničí.
Jak se ale ukazuje, banky dnes chtějí mít mnohem větší přehled a mohou být skutečně nepříjemné. Jak před časem informovala Komerční banka své klienty, může se ve větší míře zajímat také o hotovostní výběry. Podle samotné banky nejde ani tak o nic nového, jako spíše informování klientů, možná i preventivní, že výběrem hotovosti kontrolu neobejdou.
“Banka je před provedením vkladů hotovosti a směnárenských služeb oprávněna vyžadovat informace anebo dokumenty k ověření původu peněžních prostředků,” uvádí Komerční banka ve své zprávě. To znamená, že pokud si do banky půjdete vybrat větší obnos peněz, může se vám stát, že dostanete položený dotaz na to, co s těmito penězi budete dělat.
Není to jen vaše věc
Jak už to tak bývá, celá záležitost je poněkud obestřena tajemstvím, protože Komerční banka nechce říct, co je taková vyšší částka, která už vzbudí pozornost. Může to být podle všeho individuální, a to na základě profilu klienta. Pokud někdo historicky pravidelně vybírá větší hotovost, zřejmě mu takové výběry budou dál procházet bez větší pozornost. Pakliže ale někdo běžně nevybírá a pak si přijde do banky pro půl milionu v bankovkách, může narazit.
Je každopádně možné, že banka při nedostatečném doložení účelu výběru může tento zamítnout a dokonce klientovi zrušit účet. Podobná pravidla by měla platit také v dalších českých bankách, protože se musí řídit jednotnou regulací. Je ovšem rozdíl v interních pravidlech, která jsou podle těchto regulací nastavena. Některé banky jsou obzvlášť opatrné, zatímco jiné se spokojí s nutným minimem informací.
Každopádně jde o potvrzení toho, že hotovost dnes rozhodně není něco, co by po sobě nezanechávalo žádné stopy. Ve skutečnosti už je velmi silně kontrolovaná. Není tedy divu, že stále více lidí si vytváří rezervy například v bitcoinu nebo ve zlatě, které stále do značné míry unikají kontrole státu.
Foto: Shutterstock
Bla bla bla, blbost. Nedávno jsem obdržel ze soukromého účtu v zahraničí 1,7 milionu Kč a nikoho z banky to nezajímalo. Včera jsem vybíral 400 tisíc a také to nikoho nezajímalo. Moje platby za kryptoměny a v podstatě anonymní převody ze zahraničních kryptoměnových burz probíhají také naprosto bez problémů. A pokud by se mě banka zeptala na co si vybírám hotovost, tak je pošlu slušně do háje s tím, že bankovnímu sektoru nevěřím a peníze si hodlám uložit do domácího trezoru či bezpečnostní schránky.
Souhlas. Navíc si člověk může něco i vymyslet. Vše se dá obejít. No a ještě něco. Která banka by to udělala vyžadovat po klientech tyto informace, riskovala by logicky jistý odliv střadatelů
Včera jsem se setkal v KB s tím, že na půjčku 10.000,–Kč jsem byl pozván k bankovnímu poradci, protože chtějí vyjasnit, proč nemám žádné vedlejší příjmy. Jsem invalida ve 3. stupni poškození organizmu a výdělečná činnost pro mne není vůbec možná. Kdyby se takhle ptaly podnikatelů proč si berou miliony, ale na čecháčka, kterému z dúchodu nestačí na doplacení úklidu nebo jiné služby. Podívejte se, co dostávají někteří v nejnižší položce příspěvku která nedosahuje 1.000,–Kč. Kolik stojí úklid bytu 2+1? Na vyšší částku nemám nárok, protože od linky ke stolu je 90 cm a to obsáhnu ve stoje mezi stolem a linkou, resp. mikrovlnkou. Jen tak dál, hlavně, že frantíkům cpete fo chřtánu ty zisky…..-)
Tak to by mě zajímalo, co by pracovnice banky řekla na to, když bych jí na dotaz proč jsem vybral teď 50 tisíc jsem odpověděl, že si jdu užít se šlapkama …
Hm…. banka může být oprávněna, i když by mne zajímalo čím či kým? Ale já v žádném ořípadě nemám povinnost jí cokoli sdělovat. Ve smlouvě o vedení účtu, krerou mám s bankou uzavřenou, nikde nestojí, že mám povinnost jí sdělovat odkud nebo nač mám peníze. Tedy smůla.
A rušení účtu? Je to jejich job, až zruší účet pislednímu klientovi, z čeho budou žít? To si rozmyslí hooooodně dobře.
Snadná pomoc, změňte banku, ta se buď polepší nebo zkrachuje, ostatní si raději dají pozor